客戶風險屬性說明指令

屬性白話定義：穩健型代表你可以接受資產小幅波動，但不希望承擔大起大落的風險。資產配置邏輯：穩健型投資人通常適合「核心穩定、少量成長」的配置方向——例如以固定收益類資產（如債券型基金、儲蓄型商品）為主要部位，搭配一定比例的股票型資產作為成長來源，整體配置應以資本保全優先、適度追求增值為目標。具體比例因人而異，需依整體財務狀況評估，不建議單一持有任何一類資產。優缺點說明：優點——資產波動相對小、心理壓力低，較容易長期持有不中途出場；缺點——預期報酬低於積極型，若通貨膨脹偏高，實質購買力可能受影響。調整屬性說明：風險屬性並非固定不變，每年或財務狀況有重大改變時可重新評估，但建議先理解現有屬性的配置，避免因市場短期波動頻繁調整而損失成本。合規提醒：以上說明為溝通輔助，非投資建議，也不代表任何投資績效保證，實際投資須依客戶整體財務狀況及銀行相關規定辦理。