銀行理財業務異議處理指令

異議一 我不需要理財顧問：完全理解，很多財務能力強的人都有這個感受。我想問一下，你現在財務規劃主要是自己管理，有沒有哪個部分是你比較沒把握或比較花時間的？也許我能補一些你覺得麻煩的環節，而不是全部接手。異議二 之前投資虧過了：這個經歷很重要，能說一下是什麼商品、大概什麼情況嗎？我問這個不是要說以前的決定錯了，而是想了解你的狀況，才知道什麼適合你、什麼應該避開。異議三 現在市場不好不適合：我理解這個直覺，但我想問一個問題——你覺得什麼時候市場才算「好」？其實很多人在等的那個時機，很難準確判斷，這就是為什麼分批布局比擇時進場更多人採用的原因，你有興趣聽我說說這個邏輯嗎？異議四 我錢不多不需要：完全沒問題，財務規劃跟金額大小其實沒有直接關係，關鍵是習慣和結構。有時候錢少的時候把規劃做好，等資產增加才不會亂。你覺得自己現在財務上最想改善的一個地方是什麼？異議五 我自己上網查就好了：這絕對是個好方法，網路資訊很豐富。我想問的是，你在查資料的過程中，有沒有遇到什麼讓你比較困惑或不確定的地方？我可以補充你找不到答案的那個部分。