符合台灣
現金流管理規劃指令
適用模型GPT-4oClaude 3.5 Sonnet
一句話結論讓公司帳上看起來有利潤但不缺現金，月底不再緊張。
指令介紹
很多小公司財報上明明有獲利，但月底卻付不出薪水，這就是損益好看但現金流出了問題。這組指令能依你的公司收付款模式，分析現金流缺口、規劃預警機制，並提供現金流管理的實務方法，讓你提前看到資金壓力點，而不是等到銀行帳戶見底才發現。
適用情境
月底資金緊張問題分析改善應收帳款管理銀行融資前自我評估中小企業財務健診
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AI 指令庫編輯的話
編輯實測缺口計算加預警指標加改善方法加周轉選項，讓現金流從被動救火變主動管理。 這組「現金流管理規劃指令」是 Prompts 編輯團隊實測整理的理財投資 AI 指令（Prompt），適合用 GPT-4o、Claude 3.5 Sonnet 執行。複製上方指令範本即可使用，免費、免註冊。
模型實測對照
損益表記錄應計利潤，現金流量表記錄實際流入流出，差異在應收帳款和應付帳款的時間差。缺口分析：收款60天－付款30天＝30天資金缺口，月營收100萬需準備約100萬週轉資金。預警：帳上現金低於1.5個月費用時提高警覺。改善收款：提前開立發票、提供早付折扣。周轉：銀行信用額度或應收帳款融資供參考。
實測（0）：缺口計算有具體數字，預警指標可直接套用
補充用13週現金流預測表（每週預估收款與支出）的方式，幫助視覺化資金壓力，並說明哪些費用屬固定（薪資、租金）、哪些屬變動，讓預測更準確。
實測（1）：13週預測表方法對中小企業主很實用，固定與變動費用分類也有助規劃
為這個指令評分
常見問題
應收帳款融資（發票貼現）適合小公司嗎？
各類融資工具有不同的申請條件與成本，是否適合需依公司狀況評估，建議向往來銀行詢問具體條件。
現金流預測需要用特別的軟體嗎？
Excel或Google試算表即可建立基本預測，也有記帳軟體提供現金流報表功能，依公司需求選擇。
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