年度保障健診報告指令

年度保障健診報告。製作日期：（今日日期）。客戶姓名：（填入）。業務員：（填入）。客戶現況摘要：35歲，科技業，今年升職月收7.5萬，配偶懷孕中預計明年初迎來新成員，家庭責任增加。現有保障盤點：現有——壽險300萬，實支實付醫療險，意外險。缺口——失能保障（無），重大疾病一次金（無），新生兒保障（未規劃）。今年度主要變化：收入提升加配偶懷孕，家庭責任與保障需求同步增加。建議調整事項：優先一，規劃失能保障——收入是家庭唯一來源，失能風險最高優先。優先二，重大疾病一次金——治療期間收入替代需求高，建議與失能保障同步評估。優先三，新生兒保障規劃——寶寶出生後盡早規劃，黃金投保時機在出生後三個月內。下一步行動：預計下次面談在寶寶出生後一個月，屆時同步討論失能險方案與新生兒保障規劃。業務員聯絡資訊：（請填入姓名加電話加LINE）。